미국 월 배당 관련 주식에 관한 정보입니다. 월 배당 주식 장점, 리스크, 기업 리스트, 주식 선택 기준을 설명합니다. 좋은 주식으로 선별했습니다.
미국 월 배당 주식 장점
1. 월 배당 주식은 매달 일정한 배당금을 지급하므로 안정적인 현금 흐름을 제공한다. 은퇴자나 매월 일정한 현금이 필요한 투자자에게 유리하다.
2. 월 단위로 배당금을 받을 경우, 이를 다시 재투자함으로써 복리 효과를 더 빠르게 누릴 수 있다. 배당을 꾸준히 재투자하면 자산이 더 빨리 불어날 가능성이 높다.
3. 배당을 꾸준히 지급하는 기업은 일반적으로 재정이 안정적이거나 성숙된 비즈니스를 운영하는 경우가 많다. 이런 기업에 투자하면 포트폴리오의 변동성을 줄이고 상대적으로 안정성이 높다.
미국 월 배당 주식의 선택 기준
- 1달에 1번 이상 배당 지급
- 배당성향 50% 이상 기업
- 배당 수익률 3% 이상인 기업
- 배당 5년 이상 연속 지급한 회사
- 위에 해당하는 조건 기업 중 시가총액이 높은 회사 순서로
월 배당 주식 투자시 리스크
1. 모든 배당 주식과 마찬가지로, 기업의 수익성이 악화되면 배당금이 감소하거나 갑자기 중단될 수 있다.
2. 배당을 지급한다고 해서 주가가 안정적인 상승을 보장하지 않는다. 주가가 하락하면 배당 이상의 자본 손실이 발생할 위험도 있다.
3. 배당 소득은 과세 대상입이다. 특히 해외 주식의 경우, 배당 소득에 대한 세금을 15% 내야한다.
1. 리얼티 인컴 (O)
회사 사업모델
회사는 전 세계적으로 약 12,000개 이상의 부동산을 보유하고 있으며, 임차인들이 장기 임대 계약을 통해 월 임대료를 지불한다. 리얼티 인컴은 월 배당 지급으로 유명하며, ‘The Monthly Dividend Company’라는 별칭을 가지고 있다.
리얼티 인컴의 비즈니스 모델은 순수익 임대 방식을 기반으로 한다. 순수익 임대는 임차인이 재산세, 보험, 유지보수 비용을 모두 부담하는 계약 형태다. 이러한 모델은 리얼티 인컴에게 안정적인 수익을 제공하며, 임대 수익에서 발생하는 위험을 줄여준다.
시장 점유율
리얼티 인컴은 미국 상업용 리츠 시장에서 가장 큰 기업 중 하나다. 순수익 임대 리츠 분야에서 선도적인 위치를 차지하고 있으며, 특히 월 배당을 안정적으로 지급하는 리츠 중에서는 투자자들에게 가장 인지도가 높다.
2023년 기준, 리얼티 인컴은 약 4,000개 이상의 임차인과 임대 계약을 맺고 있으며, 미국 및 유럽 시장에서 활발하게 활동하고 있다.
주요 고객사
리얼티 인컴의 고객사(임차인)는 다양한 산업 분야에 걸쳐 있으며, 특히 소매업 비중이 크다. 대표적인 고객사들은 다음과 같다.
- 월마트: 리얼티 인컴의 주요 임차인 중 하나
- 7-Eleven: 글로벌 편의점 체인
- CVS 헬스: 미국 내 주요 약국 체인
- 페덱스: 물류 부문에서 리얼티 인컴과 긴밀하게 협력하는 고객
- 웨스트로스: 대형 약국 체인으로 리얼티 인컴의 주요 고객 중 하나
배당급 지급 내역
| 배당락일 | 배당 지급일 | 주당배당금 | 연간 배당수익률 |
|---|---|---|---|
| 24년 11월 1일 | 24년 11월 15일 | $0.26 | 5.54% |
| 24년 10월 1일 | 24년 10월 15일 | $0.26 | 5.67% |
| 24년 9월 3일 | 24년 9월 13일 | $0.26 | 5.77% |
| 24년 8월 1일 | 24년 8월 15일 | $0.26 | 5.80% |
| 24년 7월 1일 | 24년 7월 15일 | $0.26 | 5.75% |
2. AGNC 인베스트먼트 (AGNC)
회사 사업모델
AGNC 인베스트먼트는 미국 모기지 리츠(mortgage REIT)로 주로 미국 정부 보증기관이 발행한 모기지 담보 증권(Mortgage-Backed Securities, MBS)에 투자하는 기업이다.
AGNC의 비즈니스 모델은 레버리지(차입 자본) 활용을 통해 주택담보 대출 증권의 수익률을 극대화하고, 이를 통해 배당 수익을 투자자들에게 제공하는 것이 핵심이다.
시장 점유율
AGNC는 미국 모기지 리츠 시장에서 최대 규모의 기업 중 하나다. 2023년 기준 AGNC는 약 60억 달러 이상의 시장 가치를 가지고 있으며, MBS에 대한 대규모 투자 포트폴리오를 운영하고 있다.
AGNC의 주요 경쟁사로는 Annaly Capital Management(NLY), New Residential Investment Corp(NRZ) 등과 같은 모기지 리츠가 있다. 이들 기업 역시 MBS에 투자하며 유사한 수익 구조를 가지고 있다.
주요 고객사
AGNC의 고객사는 일반적인 기업 고객이 아닌, 투자자를 의미한다. 모기지 리츠의 특성상, AGNC의 주요 고객은 배당 수익을 원하는 개인 투자자와 기관 투자자들이다. 특히 AGNC는 높은 배당률을 제공하기 때문에, 연금 펀드나 자산 운용사와 같은 기관 투자자들에게도 인기가 있다.
배당급 지급 내역
| 배당락일 | 배당 지급일 | 주당 배당금 | 연간 배당수익률 |
|---|---|---|---|
| 24년 10월 31일 | 24년 11월 12일 | $0.12 | 14.67% |
| 24년 9월 30일 | 24년 10월 9일 | $0.12 | 15.22% |
| 24년 8월 30일 | 24년 9월 11일 | $0.12 | 15.36% |
| 24년 7월 31일 | 24년 8월 9일 | $0.12 | 15.38% |
| 24년 6월 28일 | 24년 7월 10일 | $0.12 | 15.37% |
3. 어그리 리얼티 (ADC)
회사 사업모델
어그리 리얼티는 상업용 부동산 투자 신탁(리츠, REIT)으로, 주로 미국 전역에 있는 순수익 임대(net lease) 형태의 상업용 부동산에 투자하는 회사다. 이 회사는 안정적인 장기 임대 계약을 통해 지속 가능한 수익을 창출하며, 주로 단일 테넌트(single-tenant) 상업용 부동산에 중점을 둔다. 임대인에게서 받은 수익을 배당 형태로 주주들에게 제공하는 비즈니스 모델이다.
시장 점유율
미국 내 필수 소비재와 관련된 부동산 투자에서 강점을 가지고 있으며, 소매업체와의 장기 계약을 통해 안정적인 수익을 보장받고 있다. 2023년 기준 어그리 리얼티는 약 2,000개 이상의 상업용 부동산을 소유하고 있으며, 미국 전역에 걸쳐 자산을 운영하고 있다.
다른 주요 리츠들과 경쟁하지만, 특히 단일 테넌트 순수익 임대 시장에서 경쟁력을 유지하고 있다. 주요 경쟁사로는 National Retail Properties(NNN), 리얼티 인컴(O) 등이 있으며, 이들과 함께 리테일 및 상업용 리츠 시장에서 상위 기업으로 평가한다.
주요 고객사
어그리 리얼티의 주요 고객사는 주로 대형 소매업체 및 필수 소비재 관련 기업이다.
- 월마트(Walmart)
- 트랙터 서플라이(Tractor Supply): 농업 및 야외 생활용품을 판매하는 대형 리테일 업체
- 드러그스토어 체인: Walgreens, CVS Health와 같은 대형 약국 체인
- Lowe’s: 주택 수리 및 개선용품을 판매
- 자동차 서비스 및 소매업: AutoZone, O’Reilly Automotive와 같은 자동차 부품 판매 업체
배당 수익률
| 배당락일 | 배당 지급일 | 주당배당금 | 연간 배당수익률 |
|---|---|---|---|
| 24년 10월 31일 | 24년 11월 14일 | $0.25 | 4.74% |
| 24년 9월 30일 | 24년 10월 15일 | $0.25 | 4.85% |
| 24년 8월 30일 | 24년 9월 16일 | $0.25 | 4.95% |
| 24년 7월 31일 | 24년 8월 14일 | $0.25 | 5.00% |
| 24년 6월 28일 | 24년 7월 15일 | $0.25 | 5.01% |
4. 스태그 인더스트리얼 (STAG)
회사 사업모델
스태그 인더스트리얼은 미국 상업용 및 산업용 부동산 투자 신탁으로, 주로 단일 테넌트 산업용 부동산에 투자하는 회사다. STAG는 산업용 부동산에 특화된 비즈니스 모델을 통해 장기적이고 안정적인 수익을 창출하며, 물류 창고, 유통센터, 제조 시설과 같은 자산을 운영한다.
스태그 인더스트리얼가 소유한 산업용 부동산은 물류 및 공급망의 중요한 허브로 사용되며, 특히 e-커머스와 유통 산업에 집중되어 있다.
시장 점유율
스태그 인더스트리얼는 미국 전역에서 약 600개 이상의 부동산을 보유하고 있으며, 이 부동산들은 물류 및 제조 산업의 핵심적인 부분을 차지하고 있다. 주로 중소형 도시와 2급 시장(secondary markets)에 위치한 산업용 부동산을 대상으로 하여, 보다 다양한 지역적 특성에 기반한 포트폴리오를 구성하고 있다.
주요 고객사
스태그 인더스트리얼의 주요 고객사는 다양한 산업에 걸쳐 있으며, 특히 물류, 유통, 제조업체가 다수이다.
- Amazon
- 페덱스(FedEx)
- UPS
- XPO Logistics
배당 수익률
| 배당락일 | 배당 지급일 | 주당배당금 | 연간 배당수익률 |
|---|---|---|---|
| 24년 12월 31일 | 25년 1월 15일 | $0.12 | 3.98% |
| 24년 11월 29일 | 24년 12월 16일 | $0.12 | 3.95% |
| 24년 10월 31일 | 24년 11월 15일 | $0.12 | 3.96% |
| 24년 9월 30일 | 24년 10월 15일 | $0.12 | 4.01% |
| 24년 8월 30일 | 24년 9월 16일 | $0.12 | 4.05% |